财富故事

真实家庭，不同目标。看懂财富规划背后的决策逻辑。

48岁王女士退休规划案例分析：社保缴费与香港美元保险方案

家庭画像：

规划主题：

案例标签：

客户背景王女士（化名），48 岁（1977 年 1 月出生），深圳参保女性工人，社保已缴满最低年限。当前关注：是否继续缴费、是否弹性退休以及如何提升退休生活品质。

💰100万美元整付储蓄方案｜8年回本？香港保险真实对比｜AIA 宏利永明全解析

家庭画像：

规划主题：

案例标签：

如果你有100万美元，会怎么为孩子规划？👩‍👧今天我们用真实案例，对比三款香港分红储蓄险：友邦《环宇盈活》、宏利《宏挚传承》、永明《万年青》。💎 哪家收益最高？哪家提取最灵活？8年后究竟值不值？👉 看完你就懂，什么是真正的“财富护城河”。📩 想测你的预算？留言【演示】，我们帮你做专属方案！

150万买的香港友邦，8年后兑额率98.3%

家庭画像：

规划主题：

案例标签：

2016年，客户在香港友邦买了两份「充裕未来」，投入150万美元，承诺第8年回本。如今8年过去，结果：兑现率98.3% ✅👉 保证现金价值比计划书更高👉 红利略少，但整体兑现稳定✨ 香港保险，依然是财富的压舱石。

教育金系列1 案例分享：一位妈妈的教育金规划故事

家庭画像：

规划主题：

案例标签：

📈 学费涨得比想象快，20年来平均每年3%–5%。👩‍👧 与其等孩子长大临时抱佛脚，不如早点准备教育金，让时间和复利成为孩子的底气。🌱 教育金，不只是钱，更是一份爱与责任。

💰 给孩子的财富护城河：一次布局，世代安心

家庭画像：

规划主题：

案例标签：

打江山难，守江山更难。尤其传给下一代时，如何既保障未来生活无忧，又避免财富被挥霍一空？来自湖北的王姐，最近就在为12岁的小公主规划一笔100万美元的储蓄方案。她的目标很明确：- 资金安全稳定增长- 未来可定额提取生活费- 不受婚姻变动等风险影响（离婚不分割）- 隐私性与保护性更高（房产随时可变现，保险更细水长流）📊 核心对比1️⃣ 保证回本期• 最短：永M《万年Q》13年• 友B《环

第一批买香港保险的人，现在过得怎么样？

家庭画像：

规划主题：

案例标签：

香港保险真实案例：2016年投保友邦「充裕未来」150万美元，8年后回本兑现率98.3%。详解香港储蓄险与分红险的收益率、现金价值、灵活取现与财富传承优势。

了解规划方法

查看相关案例